Différence entre CFA et CFP
Chartered Financial Analyst (CFA) et Chartered Financial Planner (CFP) CFP et CFA sont tous deux des certifications prestigieuses dans leurs domaines respectifs. Si vous voulez un coup de pouce dans le secteur financier, vous devez être confus entre ces deux examens. Ces deux examens sont des passerelles dans le domaine de la finance. CFA et CFP sont uniques à leur manière. Étant donné que les deux nécessitent beaucoup de temps, d'argent et d'énergie, avant d'en sélectionner un, examinez attentivement ces deux examens et décidez ce qui vous convient le mieux.
Différences face à face entre CFA vs CFP (Infographie)
Voici les 12 principales différences entre CFA et CFP:
Différences clés entre CFA et CFP
Laissez-nous discuter de certaines des principales différences clés entre CFA vs CFP:
- CFP cible les individus comme leurs clients pour atteindre leurs objectifs financiers à long terme. Ex: éducation pour l'enfant, achat d'une maison. etc tandis que CFA cible la gestion de patrimoine et la planification financière pour une énorme organisation comme JP Morgan, Deutsche Bank, HSBC, Citigroup, Bank of America, etc.
- CFA se concentre sur les compétences en gestion des investissements qui sont requises au niveau mondial. CFA travaille avec des entreprises clientes tandis qu'un CFP travaille pour un niveau individuel. L'institut CFA offre aux candidats des compétences réelles dans la gestion d'un portefeuille et des compétences avancées en gestion de placements. CFA est directement impliquée dans le négoce d'actifs - produits de base, devises et dérivés. CFP gère un portefeuille d'investissement pour un client particulier. La CFP sous-traite souvent le trading; CFP a un peu de connaissances sur tout.
- Les 10 sujets abordés dans le programme CFA sont les normes éthiques et professionnelles, les méthodes quantitatives, l'économie, l'information financière et l'analyse, le financement des entreprises, les placements en actions, les titres à revenu fixe, les produits dérivés, les investissements alternatifs et la gestion de portefeuille. Les principaux sujets abordés dans le PDC sont l'analyse des risques et la planification des assurances, la planification fiscale et successorale, la planification des investissements, la planification de la retraite et les avantages sociaux. Les deux certifications mettent davantage l'accent sur l'éthique.
- Il y a trois niveaux à franchir en CFA avec 4 ans d'expérience qualifiante et le renouvellement annuel de l'adhésion avant d'obtenir une certification agréée. L'expérience peut être complétée avant, pendant ou après avoir terminé le programme CFA. Le niveau 1 est organisé par le CFA Institute en juin et décembre de chaque année alors que le niveau 2, 3 est uniquement en juin. CFP se compose d'un seul niveau avec 3 ans d'expérience professionnelle.
- Le CFA est considéré comme l'un des examens les plus difficiles du secteur financier. Obtenir un diplôme CFA est considéré comme la même chose que faire un post-diplôme dans les secteurs de la finance et de l'investissement. L'examen CFP est relativement facile à effacer.
- Le CFA Institute, aux États-Unis, organise l'examen CFA. CFA est une désignation de niveau mondial. Elle possède également des bureaux en Europe et en Asie. CFP Board, US organise l'examen CFP. CFP Board est une organisation à but non lucratif
- La durée de l'examen pour CFA est de 6 heures par niveau. 3 heures de papier le matin et 3 heures l'après-midi. Réalisé en une seule journée. CFP, d'autre part, est de 10 heures menées en deux jours d'intervalle. L'examen CFP se compose de 170 questions à choix multiples qui sont menées en deux heures trois sessions. Selon l'institut CFA pour chaque niveau, une étude de 300 heures est nécessaire pour effacer. C'est 900 de l'étude pour effacer les trois examens entiers. Pour obtenir le titre de CFA, vous avez besoin de 2, 5-3 ans et pour CFP 1 an.
- Le pourcentage de réussite à l'examen CFA est comparativement très faible. Le pourcentage de personnes blanchies varie avec les trois niveaux, environ 45% est la moyenne. CFP, d'autre part, a un pourcentage de passage d'environ 70 pour cent. Pour juin 2019, le pourcentage de réussite est de niveau 1 = 41%, niveau 2 = 44%, niveau 3 = 56%. Cela signifie simplement que 50% des personnes qui passent leurs examens ne réussissent pas lors de leur première tentative. Pour 2018, le taux de réussite du CFP était de 60%. Si vous n'effacez pas CFP lors de la première tentative, vous disposez d'une durée de vie de cinq tentatives. Vous pouvez reprendre l'examen rapidement contrairement au CFA où vous devez attendre jusqu'en juin.
- L'institut CFA facture des frais entre 1950 $ et 4140 $ pour les trois niveaux en supposant que vous ayez terminé la première fois. Le barème des frais varie en trois parties, selon que vous payez tôt, par médiation ou en retard. Le CFA Institute envoie également un matériel d'étude de 4 000 à 5 000 pages ainsi que trois simulations et des questions pratiques sur son site officiel lorsque vous vous connectez. Selon le temps d'inscription anticipé ou la structure régulière des frais du CFP varie entre 750 $ et 850 $.
- Il y a le nombre de cheminements de carrière qu'un CFA peut suivre, mais ils sont davantage axés sur la recherche et l'analyse des investissements. les titres à l'avenir pour les titulaires de CFA seraient au maximum (23%) pour les gestionnaires de portefeuille, analyste de recherche (16%), consultant et cadre (7% chacun), gestionnaire des risques et analyste financier (6% chacun), conseiller financier et responsable des relations (5 pour cent chacun). Ces non sont selon une enquête menée. Pour CFP, l'emploi pourrait être en tant que directeur financier ou gestionnaire des risques ou planificateur de retraite ou planificateur successoral. CFP peut démarrer son entreprise de planification financière. Ils peuvent travailler pour une banque de détail ou une société de courtage.
- Un candidat doit avoir un baccalauréat ou un diplôme supérieur avec une expérience de travail et un passeport est obligatoire pour un examen pour l'examen CFA. Pour CFP, il devrait être nécessaire de faire un 10 + 2 degrés. Les avantages de la poursuite de la CFA sont l'expertise du monde réel, les bases éthiques, les connaissances approfondies, la communauté mondiale et la reconnaissance mondiale. Faire du CFP quand vous ne voulez pas investir beaucoup d'argent et connaître tous les domaines.
Tableau de comparaison CFA vs CFP
Discutons de la meilleure comparaison entre CFA et CFP:
| Base de comparaison | CFA | CFP |
| Clients ciblés | Groupe de personnes. | Clients individuels à un niveau personnel. |
| Concentrer | Grandes entreprises, sociétés, banques, fonds communs de placement, etc. | Créez des plans financiers pour les investisseurs. |
| Sujets couverts | 10 sujets Principalement gestion de portefeuille, analyse statistique, finance d'entreprise, économie des actions, etc. | Gestion de patrimoine, assurance, planification de l'éducation, planification fiscale, gestion successorale, etc. |
| Nombre de niveaux | 3 | 1 |
| Niveau de difficulté | Difficile | Relativement facile |
| Organisé par | Institut CFA | Conseil CFP |
| Durée de l'examen | 3 heures - deux séries, soit 6 heures d'examen par niveau. | Examen de 10 heures |
| Pourcentage de réussite | Environ 45%. | Environ 70% |
| Honoraires | Selon l'heure à laquelle vous vous inscrivez varie de 1950 $ à 4140 $ pour trois niveaux. | Selon l'heure à laquelle vous vous inscrivez, les frais d'examen sont de 750 $ à 850 $ |
| Opportunité professionnelle | Varie entre un gestionnaire de portefeuille, un consultant, un analyste en banque d'investissement, un commerçant, un stratège, un analyste des risques, un analyste de recherche, un gestionnaire des relations, etc. | Varie selon le planificateur successoral, l'épargne, le planificateur de retraite, le directeur financier, le conseiller en patrimoine, le directeur de succursale, l'associé de recherche, etc. |
| Conditions requises avant de vous inscrire à l'examen. | Baccalauréat et passeport. | 10 + 2 de n'importe quel collège |
| Lien vers le site | Cfainstitute.org | Cfp.net/ |
Conclusion
En choisissant un cheminement de carrière, vous devez vous demander où vous voyez-vous au bout du compte? Quel type de travail que vous souhaitez effectuer, où voulez-vous travailler et correspondre en fonction des exigences? Ces deux professions offrent de nombreuses opportunités à l'avenir.
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