Formule de taux de rendement (table des matières)

  • Formule de taux de rendement
  • Calculateur de taux de rendement
  • Taux de formule de retour dans Excel (avec modèle Excel)

Formule de taux de rendement

Le taux de rendement est le retour sur investissement sur une période qui pourrait être un profit ou une perte. Il s'agit essentiellement d'un pourcentage du montant supérieur ou inférieur au montant de l'investissement. Si le retour sur investissement est positif, cela signifie qu'il y a un gain sur l'investissement et si le retour sur investissement est négatif, cela signifie qu'il y a une perte sur l'investissement. Le taux de rendement est comparé au gain ou à la perte par rapport à l'investissement. Le taux de rendement exprimé en pourcentage et également connu sous le nom de ROR. La formule du taux de rendement est égale à la valeur actuelle moins la valeur d'origine divisée par la valeur d'origine multipliée par 100.

Voici la formule du taux de rendement -

Où,

  • Valeur actuelle = valeur actuelle de l'investissement.
  • Valeur d'origine = valeur de l'investissement.

Le taux de rendement sur une période d'un an sur l'investissement est appelé rendement annuel.

Exemples de formule de taux de rendement

Voyons un exemple pour mieux comprendre la formule du taux de rendement.

Vous pouvez télécharger ce modèle Excel de formule de taux de rendement ici - Modèle Excel de formule de taux de rendement

Formule de taux de rendement - Exemple # 1

Un investisseur a acheté une action au prix de 5 $ et il avait acheté 1 000 actions partagées en 2017 après un an, il décide de les vendre au prix de 10 $ en 2018. Maintenant, il veut calculer le taux de rendement de son investissement montant de 5 000 $.

Comme nous le savons,

Taux de rendement = (valeur actuelle - valeur d'origine) * 100 / valeur d'origine

Mettez la valeur dans la formule ci-dessus.

  • Taux de retour = (10 * 1000 - 5 * 1000) * 100/5 * 1000
  • Taux de rendement = (10000 - 5000) * 100/5 000
  • Taux de rendement = 5000 * 100/5 000
  • Taux de rendement = 100%

Le taux de rendement des actions est de 100% .

Voyons maintenant un autre exemple pour comprendre la formule du taux de rendement.

Formule de taux de rendement - Exemple # 2

Amey avait acheté une maison en 2000 au prix de 100000 $ dans la zone extérieure de la ville après que la zone se soit parfois développée, divers bureaux et centres commerciaux ont ouvert dans cette zone, ce qui entraîne une augmentation du prix du marché de la maison d'Amey en 2018 en raison de son transfert d'emploi il doit vendre sa maison au prix de 175 000 $. Maintenant, calculons le taux de rendement de sa propriété.

Comme nous le savons,

Taux de rendement = (valeur actuelle - valeur d'origine) * 100 / valeur d'origine

Mettez la valeur dans la formule ci-dessus.

  • Taux de rendement = (175 000 - 100 000) * 100/100 000
  • Taux de rendement = 75 000 * 100/100 000
  • Taux de rendement = 75%

Le taux de retour sur la maison d'Amey est de 75%.

Taux de rendement annualisé -

Le taux de rendement régulier indique le gain ou la perte d'un investissement sur une période de temps. Il est exprimé en pourcentage. Le taux de rendement annualisé également connu sous le nom de taux de croissance annuel composé (TCAC). C'est un retour sur investissement chaque année. La formule du taux de rendement annualisé est égale à la valeur actuelle lors de l'augmentation de la valeur d'origine à la puissance un divisé par le nombre d'années, la composante entière est ensuite soustraite par un.

La formule pour cela peut s'écrire: -

Dans cette formule, tout gain réalisé est inclus dans la formule.

Voyons un exemple pour le comprendre.

Formule de taux de rendement - Exemple # 3

Un investisseur achète 100 actions au prix de 15 $ par action et il reçoit un dividende de 2 $ par action chaque année et après 5 ans, les revend au prix de 45 $. Maintenant, nous devons calculer le rendement annualisé pour l'investisseur.

Comme nous le savons,

Taux de rendement annualisé = (valeur actuelle / valeur d'origine) (1 / nombre d'années)

Mettez de la valeur dans la formule.

  • Taux de rendement annualisé = (45 * 100/15 * 100) (1/5) - 1
  • Taux de rendement annualisé = (4500/1500) 0, 2 - 1
  • Taux de rendement annualisé = 0, 25

Par conséquent,

Taux de rendement annualisé = 25%

Ainsi, le taux de rendement annualisé des actions est de 25%.

Maintenant, calculons le taux de rendement des actions.

Taux de rendement = (valeur actuelle - valeur d'origine) * 100 / valeur d'origine

Mettez de la valeur dans la formule.

  • Taux de rendement = (45 * 100 - 15 * 100) * 100/15 * 100
  • Taux de rendement = (4500 - 1500) * 100/1500
  • Taux de rendement = 200%

Désormais, le taux de rendement est de 200% pour les actions.

Le taux de rendement est également connu comme le retour sur investissement. Le taux de rendement est applicable à tous les types d'investissements comme les actions, l'immobilier, les obligations, etc.

Formule de taux de rendement - Exemple # 4

Supposons qu'un investisseur investisse 1000 $ en actions d'Apple Company en 2015 et ait vendu ses actions en 2016 à 1200 $.

Ensuite, le taux de rendement sera:

  • Taux de rendement = (valeur actuelle - valeur d'origine) * 100 / valeur d'origine
  • Taux de rendement Apple = (1200 - 1000) * 100/1000
  • Taux de retour Apple = 200 * 100/1000
  • Taux de rendement Apple = 20%

Il a également investi 2000 $ dans les actions de Google en 2015 et a vendu son stock en 2016 à 2800 $.

Ensuite, le taux de rendement sera le suivant: -

  • Taux de rendement = (valeur actuelle - valeur d'origine) * 100 / valeur d'origine
  • Taux de retour Google = (2800 - 2000) * 100/2000
  • Taux de retour Google = 800 * 100/2000
  • Taux de retour Google = 40%

Ainsi, grâce au taux de rendement, on peut calculer la meilleure option d'investissement disponible. Nous pouvons voir que l'investisseur réalise plus de bénéfices dans l'investissement de Google que dans Apple, car le taux de retour sur investissement dans Google est plus élevé qu'Apple.

Importance et utilisation de la formule de taux de rendement

Les taux de rendement ont de multiples utilisations, ils sont les suivants: -

  • Le taux de rendement est utilisé en finance par les entreprises dans toute forme d'investissement comme les actifs, les projets, etc.
  • Le taux de rendement mesure le retour sur investissement comme le taux de rendement des actifs, le taux de rendement du capital, etc.
  • Le taux de rendement est utile pour prendre des décisions d'investissement.
  • Il est utilisé dans l'analyse financière par les investisseurs.

Calculateur de taux de rendement

Vous pouvez utiliser le calculateur de taux de retour suivant

Valeur actuelle
Valeur d'origine
Formule de taux de rendement

Taux de formule de retour =
Valeur actuelle - valeur d'origine
X100
Valeur d'origine
0 - 0
X100 = 0
0

Taux de formule de retour dans Excel (avec modèle Excel)

Ici, nous ferons le même exemple de la formule Taux de rendement dans Excel. C'est très facile et simple. Vous devez fournir les deux entrées, à savoir la valeur actuelle et la valeur d'origine

Vous pouvez facilement calculer le taux de rendement en utilisant la formule dans le modèle fourni.

Exemple 1

Exemple # 2

Exemple # 3

Exemple # 4

Conclusion

Le taux de rendement est une mesure populaire en raison de sa polyvalence et de sa simplicité et peut être utilisé pour tout investissement. Le retour sur investissement est essentiellement utilisé pour calculer le taux de retour sur investissement et aider à mesurer la rentabilité de l'investissement. Si le taux de rendement de l'investissement est positif, cela en vaut probablement la peine, alors que si le taux de rendement est négatif, cela implique une perte et, par conséquent, l'investisseur devrait l'éviter. Plus le pourcentage est élevé, plus l'avantage gagné est important. Une chose à garder à l'esprit est de considérer la valeur temps de l'argent. Pour un simple achat ou vente de stock, la valeur temps de l'argent n'a pas d'importance, mais pour le calcul des immobilisations comme un bâtiment, une maison où la valeur s'apprécie avec le temps. Ainsi, la formule du taux de rendement annualisé est utilisée. On peut utiliser le taux de rendement pour comparer les taux de performance sur l'achat d'équipement, tandis qu'un investisseur peut calculer quels achats d'actions ont mieux performé

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Cela a été un guide pour une formule de taux de rendement. Ici, nous discutons de ses utilisations ainsi que des exemples pratiques. Nous vous fournissons également un calculateur de taux de retour avec un modèle Excel téléchargeable. Vous pouvez également consulter les articles suivants pour en savoir plus -

  1. Formule dette / revenu
  2. Formule de rendement des gains en capital
  3. Guide de la formule de spread bid-ask
  4. Formule pour le taux d'utilisation de la capacité