Plan d'affaires planificateur financier
Il est indéniable que les professionnels de la finance aiment leur travail. Les services de planification financière ont été classés cinquième dans une enquête sur 200 carrières, menée par un portail d'emploi en ligne de premier plan. À 107222 $, le plan d'affaires du planificateur financier est en tête de liste des revenus annuels moyens gagnés, en plus de dépasser les principaux repères de carrière des planificateurs financiers tels que les perspectives d'embauche, le faible stress et l'environnement de travail.
Au cours des trois prochaines décennies, plus de 30 billions de dollars devraient être transférés des baby-boomers aux milléniaux. Vous pourriez être l'un de ceux qui les aident à le gérer. L'industrie des produits financiers croît à un rythme exponentiel et évolue constamment. S'il s'agit d'un domaine qui vous passionne, voici quelques conseils qui vous permettront de bâtir avec succès une carrière de planificateur financier.
Les 6 meilleurs conseils du plan d'affaires du planificateur financier
1. Gérez votre carrière de planificateur financier comme un plan d'affaires
Que vous soyez associé à une entreprise, à un conseiller rémunéré uniquement ou à un planificateur financier indépendant, votre carrière ressemble presque à la gestion de votre propre plan d'affaires de planificateur financier. C'est vous qui êtes seul responsable de votre réussite. Si vous vous trompez, ne suivez pas les clients potentiels ou arrivez tard et partez tôt, il est peu probable que vous remportiez un prix de premier producteur. Vous pouvez vous aider en apprenant à gérer votre profession comme un plan d'affaires de planificateur financier.
Prenons le cas de Steve, un plan d'affaires indépendant de planificateur financier, opérant à partir d'un bureau dans un immeuble professionnel. Les carrières de planificateur financier utilisent un logiciel de gestion des contacts pour garder une trace de tous ses rendez-vous et un smartphone pour synchroniser ses contacts avec le calendrier. Il est toujours au rendez-vous, grâce à la technologie qu'il utilise.
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Blocs de temps
Steve bloque le temps sur son smartphone pour divers types d'activités, notamment des entraînements matinaux trois jours par semaine. Mais il est toujours dans ce bureau à 9 heures du matin et il est impatient de partir.
Comme la plupart des autres, l'énergie de Steve est la plus élevée du matin. Il laisse donc du temps le matin pour appeler des clients potentiels et s'assurer que ses stratégies à cet égard sont correctement mises en œuvre.
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Service superbe
Steve fournit un excellent service à tous ses clients existants. Il a un temps fixe pour appeler régulièrement ses clients. Il appelle ses meilleurs clients trois jours par semaine pour lui demander s'il peut faire quelque chose de plus pour eux.
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Travaillez plus intelligemment
Steve achemine parfois les appels vers son service de messagerie vocale pour terminer son travail à temps. Son énergie est la plus faible en fin d'après-midi et c'est le moment où il renvoie l'appel. Il rencontre personnellement ses clients deux fois par semaine.
Comme la plupart d'entre nous, Steve est une personne visuelle. Il met des codes de couleur sur ses rendez-vous. Il utilise le vert pour le marketing, la prospection des clients et la clôture des prospects, le jaune pour les rendez-vous, l'orange pour le réseautage et le bleu royal pour le suivi et la gestion des affaires.
Et qui ne sait pas, agir intelligemment crée une grande impression sur les clients.
Cours recommandés
- Formation en ligne sur la gestion de la logistique
- Pack de formation à la vente
- Cours complet de gestion de marque
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Ciblez votre marché
Un plan d'affaires planificateur financier doit être un succès dépend beaucoup de sa stratégie de service à la clientèle. Il est sage de se concentrer sur un créneau, ou peut-être jusqu'à trois créneaux cibles. En essayant de servir tout le monde, vous finissez par n'en servir aucun. Définir votre groupe cible vous aidera à connaître les clients que vous servez vraiment. Vous obtiendrez leurs coordonnées psychographiques et démographiques et informerez les partenaires de référence de la clientèle que vous servez.
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Cela vous rend mémorable
Plan d'affaires du planificateur financier qui identifie votre marché cible, vous pouvez mieux chasser les clients et améliorer considérablement les chances de conclure des prospects. Créez un profil de votre groupe cible. Faites une liste des traits de vos clients que vous aimez le plus. Identifiez leur groupe socioéconomique, leur situation géographique, leur âge, leur sexe, leur revenu, leur éducation, leur profession et des choses similaires.
Steve, par exemple, se concentre sur les petits entrepreneurs comptant 60 employés ou moins. La majorité de ses clients sont issus du secteur des services, sont rentables et ont besoin d'aide concernant les régimes de retraite de leur entreprise.
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Votre message
Pour terminer le processus de ciblage, vous pouvez développer un discours d'ascenseur de 30 secondes et un discours d'introduction de 10 secondes.
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Peurs
La peur vous empêche-t-elle de déclarer votre clientèle cible? Craignez-vous qu'en déclarant votre groupe cible vous perdiez des affaires parce que vous ne pourrez pas répondre à tout le monde? Soyez assuré qu'en définissant votre groupe cible, vous pouvez toujours travailler avec d'autres clients. C'est seulement que vous êtes maintenant spécialiste dans un domaine particulier.
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Soyez connu pour votre expertise
Après avoir défini votre groupe cible, essayez de vous créer une réputation dans votre domaine d'expertise qui vous lie à eux. Vos clients et partenaires de référence peuvent alors visualiser votre domaine de travail. Être spécialiste de votre créneau présente plusieurs avantages et avantages concurrentiels. Voici quelques-uns des plans d'affaires du planificateur financier.
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Mieux vous commercialiser
Pas besoin d'appeler à froid des clients potentiels. Ils vont maintenant venir à vous. N'oubliez pas que la plupart des clients veulent un planificateur financier compétent et compétent pour résoudre leurs problèmes.
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Les clients seraient pré-vendus
Les clients qui connaissent votre spécialité seraient impatients de vous embaucher. S'ils mettent soudainement la main sur une richesse inattendue, ils chercheront des moyens d'investir l'argent. Ils peuvent vouloir la planification fiscale, la gestion de patrimoine ou la planification successorale. Il est peu probable qu'ils frappent aux portes d'un plan d'affaires de planificateur financier général s'ils sont spécifiques à leurs besoins. Il est plus facile d'obtenir de nouveaux clients s'ils connaissent déjà votre expertise et vos connaissances.
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De meilleures opportunités
Vous avez la possibilité d'écrire, de parler ou de commenter les défis, les problèmes, les nouveaux développements et d'autres choses dans votre domaine. Vous recevrez une invitation à des événements de l'industrie où vous pourrez réseauter avec d'autres professionnels de la finance. Imaginez vos idées reconnues par les leaders de l'industrie.
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Améliorez le rapport de fermeture
Démontrez votre habileté et vous pouvez améliorer votre ratio rapproché. Vous pouvez obtenir un meilleur retour sur votre budget marketing et également réduire les coûts d'acquisition de clients.
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Augmenter les références
Votre expertise créera une réputation et fidélisera davantage vos clients. Cela peut augmenter considérablement les références de clients.
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Limiter les concurrents
Vous pouvez limiter vos concurrents dans votre domaine car vous serez perçu comme un planificateur capable d'aider les clients avec leurs besoins uniques. Il renforcera la réputation de votre marque et renforcera votre position parmi les meilleures de votre domaine.
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Investissez en vous
En tant que plan d'affaires de planificateur financier, votre travail consiste à aider les gens à investir dans des instruments générateurs de richesse comme les fonds communs de placement, les actions, les obligations, etc. Mais qu'en est-il de l'investissement en vous-même?
Quelles sont vos activités du week-end? Regardez-vous trop la télévision et n'utilisez-vous pas ce temps pour vous améliorer? Vous pouvez utiliser le temps de lire et d'acquérir des connaissances pour faire avancer votre carrière de planificateur financier. Plus vous êtes nouveau dans la profession, plus vous devez investir dans le renforcement des compétences.
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Santé et remise en forme
Fonctionnez-vous à votre meilleur? Que faites-vous pour vous en assurer? Avez-vous commencé une routine d'exercice? Avez-vous besoin de créer des objectifs de santé et de fitness? Un esprit sain dans un corps sain peut être un modèle pour la plupart des gens.
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Éducation
Vous devez vous tenir au courant de tous les développements de la finance et de l'économie en participant à des cours de formation, des ateliers et des séminaires. Quelles sont les conférences auxquelles vous pouvez assister où vous pouvez interagir avec d'autres personnes de votre croyance? Vous pouvez déteindre un peu d'énergie en compagnie de personnes très performantes. L'apprentissage est un processus continu qui peut vous attirer de nouveaux clients.
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Identifiants
De quelle certification avez-vous besoin du cachet de votre crédibilité? Quels sont les services supplémentaires que vous pouvez offrir avec les informations d'identification ajoutées? Comment un diplôme spécial peut-il vous aider dans votre carrière? Les professionnels avec des informations d'identification mises à jour gagnent un plus grand respect dans la communauté des investisseurs.
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Réseauter, rencontrer des gens
La plupart des plans d'affaires du planificateur financier sont accablés par les tâches quotidiennes liées à la gestion de leur plan d'affaires. Ils passent presque tout leur temps à répondre aux appels téléphoniques et aux e-mails et à s'occuper des rendez-vous, de la paperasse et d'autres activités similaires. Beaucoup d'entre eux décrochent de nouveaux clients par pur hasard. Ils s'engagent à peine dans le réseautage. En fait, beaucoup d'entre eux restent dans leur bureau sans interaction avec le client pendant des jours.
Le réseautage et la rencontre de nouveaux clients potentiels sont souvent la clé d'une carrière réussie de planificateur financier. Assistez à des événements de réseautage et planifiez des réunions avec vos clients existants. Le nouveau plan d'affaires du planificateur financier ne peut pas se concrétiser si vous êtes plongé dans la paperasse toute la journée. Identifiez où vos clients cibles se rassemblent, puis essayez de vous mêler régulièrement à eux. La stratégie doit être ciblée et non pas un système d'essais et d'erreurs.
Revenez au point deux ci-dessus et découvrez les associations que vos clients visitent fréquemment. Faites un pas en avant et impliquez-vous avec certaines de ces organisations. Bénévole pour leurs activités. Rejoignez un comité et créez des relations.
La plus grande erreur que la plupart des planificateurs financiers commettent est de quitter le réseautage après avoir assisté une ou deux fois à un événement. Il faut du temps pour développer une stratégie de référence réussie. Mais soyez concentré et n'allez pas à chaque événement de réseautage en ville. Identifiez deux ou trois organisations qui servent le mieux vos intérêts.
Lors d'un événement de réseautage, essayez de créer des alliances stratégiques. Qui peut être votre bon partenaire de référence? Steve, par exemple, est membre d'une organisation de professionnels du marketing. Il assiste régulièrement aux réunions et reçoit des références d'autres membres. Il, à son tour, les réfère à ses clients au fur et à mesure des besoins. Au fil du temps, Steve a bâti un solide réseau de directeurs marketing, de conseillers en marques, de cadres de promotion et de professionnels similaires.
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Créez une équipe, ne partez pas en solo
Il y a une plus grande liberté de travail en équipe. Vous ne pouvez pas tout faire tout seul. Posez-vous ces questions: que se passe-t-il lorsque votre pratique est centrée uniquement sur vous? Et si l'entreprise ne peut pas fonctionner sans vous? Que ressentez-vous si vous ne pouvez pas prendre de vacances, pas même chaque année?
De nombreux planificateurs financiers préfèrent aller en solo et résister à un service de conseil en équipe. Il y a plusieurs raisons derrière une telle attitude, comme la réticence à abandonner le contrôle, l'inquiétude quant au fait que l'embauche d'un assistant pourrait être trop cher, et le syndrome du seul garde forestier, c'est-à-dire tout faire seul, guidé par un ego superstar.
Avantages du planificateur financier
Voici quelques avantages du planificateur financier:
- Les clients servis dans un environnement d'équipe dès le début deviendront moins dépendants de vous.
- En tant que planificateur financier, vous aurez plus d'équilibre et moins de stress.
- Vous avez le temps de rencontrer des clients et de réseauter pour trouver plus de prospects.
- Votre pratique devient beaucoup plus facile car les clients n'ont pas à dépendre d'une seule superstar.
Inconvénients du planificateur financier
Voici quelques inconvénients du planificateur financier:
- Je ne peux pas prendre un long week-end parce que l'entreprise tourne autour de vous.
- Les produits et services construits autour d'un seul professionnel sont difficiles à vendre.
- Impossible de réseauter avec toute cette charge de travail.
- Difficile de prendre des vacances car une entreprise va alors s'arrêter.
Créer l'équipe
Voici comment vous pouvez former une équipe pour vos services de conseil financier.
- Créez une marque pour les services que vous proposez. Écrivez une vision et un énoncé de mission. Créez un slogan de marque qui traite de ce que vous faites le mieux et qui sont vos clients cibles.
- Assurez-vous que le concept d'équipe est également appliqué à la publicité et au marché.
- Écrivez des procédures complètes expliquant comment tout sera fait tout en étendant les services à vos clients.
- Définissez les rôles et les responsabilités de toutes les personnes impliquées dans votre plan d'affaires de planificateur financier. Chaque travailleur de votre organisation doit connaître sa description de poste respective. Vous pouvez offrir à votre personnel un coaching de carrière en planification financière afin qu'il s'épanouisse avec votre entreprise. Assurez-vous que les clients rencontrent leurs équipes représentatives de votre entreprise.
- Si c'est possible, essayez de ne pas donner votre nom à votre entreprise. Une bonne stratégie de sortie dépendra de l'approche d'équipe et si l'entreprise porte votre nom, vous devez rester avec. Par exemple, quelle impression un client aura-t-il si «Steve and Co.» n'a pas Steve dedans? Quelque chose comme «General Financial Advisory Services» sera plus approprié. Vos clients doivent ressentir un sentiment d'appartenance à votre entreprise.
Les derniers mots
Nous sommes tous capables de réussir dans la vie. Mais la question est de savoir si nous sommes disposés à travailler sans relâche à cette fin. Il faut des connaissances et un travail acharné pour devenir prospère. Les planificateurs financiers qui réussissent sont prêts pour ce que les conseillers moyens peuvent ne pas vouloir. C'est si simple.
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