Fonds communs de placement !!!
La plupart des gens lient les mots au marché boursier direct; cependant, combien d'entre nous comprennent vraiment la signification des fonds communs de placement? Dans cet article, nous apprendrons le concept de fonds communs de placement pour les débutants.
Apprenons à connaître le sens
D'accord alors que comprenez-vous avec le terme fonds communs de placement pour les débutants? Vous pourriez vous demander s'il est vendu à un endroit où vous pouvez mettre votre argent et la société de gestion d'actifs doublera ou fera votre argent peut-être même trois fois sur une période de temps.
Bien comment? Que font-ils? La réponse ici sera qu'ils investissent votre argent dans des actions ou sur le marché des actions. Vous avez peut-être partiellement raison; cependant, essayons de mieux comprendre cela.
Sens
Un fonds commun de placement est un produit offert par une société de gestion d'actifs (AMC) pour recueillir de l'argent auprès de l'investisseur afin d'investir dans différents types de marchés et de titres, conformément à l'objectif d'investissement convenu par l'investisseur et l'AMC.
Ce processus aide l'investisseur à investir sur le marché à l'aide des services d'un gestionnaire de fonds professionnel offert par l'AMC.
Le motif d'un fonds commun de placement est de diriger l'investisseur et de l'aider à créer ou à accroître sa richesse en utilisant les opportunités offertes par une variété d'actions disponibles sur le marché.
De cette façon, l'AMC est en mesure de collecter une grande somme d'argent auprès de divers investisseurs pour investir dans différentes actions.
L'AMC recueille essentiellement différents pools d'argent auprès des investisseurs; les pools d'argent sont différents parce que l'objectif et le but d'investissement de chaque investisseur sont différents.
Ces pools d'argent sont investis dans différents régimes. Investir dans ces régimes, c'est acheter un objectif d'investissement de manière efficace.
Comment ça marche?
- Étape 1 Les gérants de fonds 1 er trouvent un objectif commun pour démarrer le fonds.
- Étape 2 . La 2 e étape consiste à collecter de l'argent auprès des investisseurs pour investir dans le fonds
- Étape 3 Dans cette étape, l'argent est collecté à tout moment ou pendant une période spécifique selon le type de fonds, qu'il s'agisse d'un fonds ouvert ou d'un fonds fermé.
- Étape 4 . Lorsque le fonds commence à fonctionner selon la loi, la valeur nominale de ses parts doit être de Rs 10 / par part (l'investissement effectué dans le plan par chaque investisseur est traduit en un nombre et ces nombres sont connus sous le nom de parts). l'unité est appelée VNI, qui est la valeur liquidative de l'unité.
- Étape 5 Selon le régime, le fonds rapporte soit des dividendes, soit des intérêts, qui sont soit versés à l'investisseur, soit ajoutés à la valeur de l'argent investi.
- Étape 6 La taille de toute société de fonds communs de placement est jugée par ses actifs sous gestion, c'est-à-dire les actifs sous gestion qui sont les premiers accumulés par les investisseurs au lancement du programme. Lorsque le schéma fonctionne bien, l'AUM monte alors que lorsque le schéma est incapable d'exécuter, l'AUM descend. L'AUM baisse également lorsque le régime déclare un dividende ou lorsque l'investisseur rachète ses parts. Attendu que si le régime continue de recevoir de l'argent de l'investisseur, l'AUM continuera d'augmenter; cependant, dans un fonds à capital fixe, le régime ne donne pas d'option pour acheter les unités une fois NFO fermé. Vous pouvez toujours racheter vos parts à la bourse sur laquelle elles sont cotées.
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Les avantages des fonds communs de placement pour les débutants ont à offrir
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Gestion professionnelle
Les fonds communs de placement pour les débutants sont conçus par le gestionnaire de fonds professionnel qui connaît le marché, sa volatilité et possède une expertise dans la gestion de votre argent sur le marché volatil.
Les gestionnaires investissent votre argent dans les fonds communs de placement en fonction de leur expérience, de leurs recherches et de votre objectif de placement, en s'assurant que le processus de placement est suivi conformément à l'objectif de placement.
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Diversification du portefeuille
Investir dans une seule action ou une seule obligation vous expose au risque de perdre votre argent sur le marché volatil. Les gestionnaires de fonds créent des fonds de manière à ce que votre argent soit réparti entre diverses actions et obligations en fonction de votre appétit pour le risque.
Cela minimise vos risques et vous donne l'avantage de gagner de l'argent à partir de divers stocks.
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Investissement abordable
Lorsqu'il s'agit d'investir dans des actions, il n'est pas possible pour chaque individu d'investir plusieurs milliers. Par conséquent, beaucoup de gens trouvent impossible d'investir sur le marché en raison du manque de capitaux.
Eh bien, les fonds communs de placement pour les débutants donnent la possibilité d'investir moins de 500 roupies dans le programme chaque mois, ce qui est tout à fait possible pour la plupart des gens aujourd'hui. Investir Rs 500 par mois est bien mieux que ne pas investir du tout.
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Retrait facile
Les fonds communs de placement pour les débutants offrent la possibilité de retirer l'argent de votre fonds à tout moment. Si vous avez investi dans un fonds à capital variable, vous pouvez retirer directement l'argent de l'OPC; cependant, si vous avez investi dans un fonds à capital fixe, vous pouvez vous retirer de la bourse ou lorsque la fenêtre s'ouvre pour le retrait de ce régime.
Approche systématique (SIP, SWP, STP)
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SIP (Plan d'investissement systématique):
Grâce à cette option, le fonds vous donne la liberté d'investir dans le fonds tous les mois sans avoir à remplir d'autres formalités administratives, un montant fixe choisi par vous est directement débité de votre compte bancaire et crédité sur le fonds.
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SWP (Plan de retrait systématique):
Le fonds vous donne également la possibilité de retirer de votre fonds hebdomadairement, mensuellement, trimestriellement, semestriellement et même annuellement sans paperasse supplémentaire et chaque fois que vous avez besoin d'argent en fonction de votre convenance.
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STP (Plan de transfert systématique):
vous pouvez également transférer de l'argent d'un fonds à l'autre mensuellement en signant simplement un formulaire pour confirmer le moment où vous auriez besoin du transfert, de quel fonds à quel fonds.
Et la liste des avantages ne finit jamais, la raison en est que les fonds communs de placement sont un sujet énorme et ils vous donnent certainement beaucoup d'avantages et d'avantages que vous pouvez maximiser.
Saisissez simplement les bons pour vous assurer de tirer le meilleur parti des opportunités disponibles sur le marché et d'augmenter la valeur de votre argent.
Maintenant, savons ce que vous ne saviez pas sur les fonds communs de placement pour les débutants
1. Aucun contrôle sur votre argent
Si vous savez quoi que ce soit sur le marché boursier ou quoi que ce soit sur différentes actions où vous pouvez maximiser votre argent, vous ne voudrez jamais investir dans un fonds commun de placement.
La raison en est que vous ne pouvez pas contrôler votre argent. Le gestionnaire de fonds investira dans les actions et le marché selon son expérience et selon l'objectif des fonds communs de placement; cependant, vous savez peut-être mieux et vous auriez peut-être pu faire mieux avec l'argent que vous avez investi.
2. Coût d'investissement énorme
Chaque investisseur doit supporter le coût de l'investissement dans le stock de fonds communs de placement. Les frais d'achat et de vente sur le marché, les taxes appliquées sur la négociation, la commercialisation, la distribution, la gestion, etc. du fonds sont à la charge des investisseurs.
Ces coûts sont appliqués en petits pourcentages, cependant, vous êtes retenu sur les retours que vous auriez pu recevoir sur votre argent, pour couvrir ce pourcentage prend beaucoup de temps et de patience.
3. Un choix immense peut vous dérouter
Il y a plus de 45 AMC vous offrant plus de 2000 avantages de fonds communs de placement. Personne n'a autant de temps pour aller dans autant de maisons de financement, puis parcourir leurs documents d'offre pour choisir un fonds approprié qui correspond précisément à votre objectif.
Oh oui, quelques options sont très bonnes car vous voudriez sans hésiter en examiner quelques-unes avant de donner votre argent à quelqu'un; cependant, beaucoup de choix peuvent vous embrouiller.
Les AMC ont un certain nombre d'avantages de fonds communs de placement à vous offrir, vous voulez des capitaux propres, de la dette, des liquidités et ils ont tout; cependant, celui qui vous convient le mieux est la question.
4. Investir via un conseiller pourrait vous faire payer un supplément
Étant donné que le chargement d'entrée a été complètement arrêté par SEBI, les entreprises ne peuvent pas payer de commission à leurs courtiers séparément; cependant, la charge d'entrée était obligatoire pour tous les investisseurs, qu'ils investissent directement ou par l'intermédiaire d'un courtier.
SEBI a proposé une règle de VNI différentes pour les personnes investissant directement sans leur facturer les frais de marketing et de conseil et distinctes pour les personnes investissant par le biais de courtiers.
La valeur liquidative diffère de quelques pourcentages lorsque les personnes entrant directement sans courtier pour un avantage d'investissement avec une valeur liquidative plus élevée et les personnes venant par un courtier subissent une petite perte car la commission du courtier est imputée à leur investissement à payer aux agents. Par conséquent, investir directement est plus avantageux que d'investir via un courtier.
5. Les fonds les plus performants sont également les fonds les moins performants
La performance n'est jamais constante sur le marché, elle fonctionne toujours en cycle. Par exemple, un fonds qui a été l'un des meilleurs fonds à 10% sur le marché pendant un an a également été le fonds le moins performant l'année suivante.
Le marché est un cycle car il est très volatil. Pas un segment, pas une entreprise ne se comporte toujours simplement bien. Chaque industrie, chaque entreprise a ses bons et ses mauvais moments.
C'est là et comment les fonds communs de placement fonctionnent et ne fonctionnent pas non plus. Par conséquent, la plupart du temps, investir dans des fonds communs de placement les plus performants pour les débutants ne fonctionne pas à votre avantage.
6. Les fonds indiciels sont gérés de manière extrêmement active
Les fonds indiciels sont des fonds communs de placement pour les débutants qui sont similaires à un indice particulier, ce sont des fonds passifs qui ont fixé des indices de référence et offrent un rendement en ligne avec le marché.
Un examen des performances du marché des 20 dernières années a révélé une tendance dans laquelle les fonds indiciels ont donné un rendement de 10% à environ 30% de l'ensemble des actions des fonds communs de placement. Par conséquent, investir dans un fonds indiciel est toujours très avantageux que d'investir dans les autres actions de fonds communs de placement.
7. Les investissements dans les FNB sont meilleurs que les autres fonds communs de placement pour les débutants
Les FNB ou les fonds négociés en bourse sont structurés différemment des autres fonds communs de placement pour les débutants. La différence est que les actions des autres fonds peuvent être achetées à la fin de la journée NAV.
Cependant, les ETF peuvent être achetés et vendus toute la journée, à tout moment de la journée, uniquement via les principaux échanges. Et les ETF réalisent également des gains de capital moindres pour l'investisseur de ce fonds.
8. Trop diversifié
Les fonds communs de placement pour les débutants sont un mélange d'investissements dans différentes sociétés, industries et types de titres comme les actions, les obligations, les débentures, etc. dans le but de diversifier ou de réduire le risque associé à l'investissement dans une seule, une société ou une industrie ou une sécurité.
Cependant, les fonds sont un peu trop diversifiés. Ce qui signifie que chaque Rs 10 est divisé en un certain nombre de soulagements et investi dans différentes sociétés en fonction de l'objectif du fonds. Investir directement dans le marché boursier vous donne une idée de l'endroit où vous avez investi votre argent directement.
9. Taxes
Outre les taxes dont vous bénéficiez à la sortie de vos fonds communs de placement pour les débutants dans un court laps de temps, vous payez également des taxes sur les transactions que votre gestionnaire de fonds fait pour acheter et vendre des titres pour vous. Ces taxes sont implicites sur votre VNI.
10. Tous les fonds communs de placement pour les débutants ne donnent pas le remboursement d'impôt
Aucun fonds commun de placement sauf un fonds ELSS vous aide à économiser vos impôts. Les autres, en fait, encourent un coût fiscal qui est déduit de votre valeur liquidative, ce qui réduit votre valeur liquidative d'un pourcentage particulier, ce qui est un inconvénient majeur dans lequel vous ne voudriez pas entrer. Les fonds ELSS ont également une période de blocage de 3 ans, ce qui signifie que vous ne pouvez pas retirer votre argent pendant 3 ans.
À emporter
Les fonds communs de placement pour les débutants sont de très bonnes options pour investir en tant que startup pour investir dans les actions et si vous avez une petite somme à investir dans des actions de fonds communs de placement sont le meilleur moyen de gagner de l'argent sur le marché en croissance.
Eh bien, si vous en savez même un peu sur la recherche sur le marché boursier, le conseil sera d'investir directement dans celui-ci car il existe un certain nombre d'inconvénients liés à la gestion des fonds communs de placement pour investir directement dans des titres qui peuvent vous rapporter de bien meilleurs rendements.
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