Différence entre investissement et spéculation
Les terminologies investissement vs spéculation sont généralement utilisées de manière synonyme en raison de certaines caractéristiques courantes, mais elles ont une ligne de démarcation pour les différencier.
Qu'est-ce que l'investissement?
- L'investissement consiste à affecter de l'argent à l'achat d'un produit, généralement considéré comme un actif qui devrait générer un revenu régulier ou s'apprécier à l'avenir. L'investissement peut être tout ce qui implique l'investissement d'une personne en argent ou en ressources qui peut générer des rendements plus importants à l'avenir.
- Il peut s'agir d'un achat d'actions, d'obligations ou de fonds communs de placement, de biens immobiliers ou de toute marchandise mondialement reconnue et négociée. La production industrielle de biens ou la création de produits consommables finaux nécessite également des investissements. Il faudra investir du temps, de l'argent et des efforts pour qu'une ferme de mangues produise réellement suffisamment de mangues saines à chaque saison, afin de réaliser un profit.
- Une entreprise de fabrication automobile doit acheter et donc investir dans l'achat de plaquettes de frein et de housses de siège, et de pistons de moteur, entre autres afin de pouvoir enfin fabriquer une voiture entièrement fonctionnelle qui sera vendue sur le marché avec profit. En fin de compte, les investissements s'appuient sur les investissements et les gains antérieurs pour aboutir à des progrès économiques et à la croissance du PIB d'un pays.
- L'investissement est un aspect important de la planification financière afin de garantir que l'argent gagné en utilisant le temps et l'effort travaille également pour les individus, augmentant simultanément le corpus total de richesse. L'argent inutilisé à la maison ou dans les comptes d'épargne bancaire peut ne pas rapporter suffisamment pour garantir la stabilité financière future.
- La plupart des pays développés n'offrent même aucun paiement d'intérêt pour garder de l'argent dans des comptes d'épargne, ce qui fait que la valeur de votre argent diminue, car l'inflation annuelle entraîne une augmentation des prix des produits.
Qu'est-ce que la spéculation?
- La spéculation signifie le commerce d'un actif ou d'une marchandise, basé sur une intuition ou un pourboire, pour réaliser des bénéfices à partir des changements de prix à court terme. La spéculation consiste généralement à prendre des positions sur des actifs extrêmement liquides. La spéculation et l'investissement peuvent se faire sur le même actif, pour différentes raisons par des personnes aux opinions divergentes.
- La spéculation implique des niveaux de risques très élevés, et les spéculateurs ont soit des informations privilégiées (qui sont considérées comme illégales), parient sur un phénomène entièrement indépendant affectant l'actif, soit sont des personnes ayant des opinions contraires. Les spéculateurs ne se soucient pas de regarder la valeur fondamentale d'un actif, mais jouent plutôt sur des probabilités élevées et des réactions instinctives sur le marché.
- Par exemple, lors du récent fiasco de Yes Bank impliquant le promoteur de la banque, le titre est tombé de ses plus hauts de 400+ en août 2018 à 170-180 en décembre 2018 Les spéculateurs pensaient que le problème n'était même pas compris par tout le monde sur le marché. et les gens venaient de commencer à vendre leurs stocks en raison de rumeurs et d'informations incomplètes. Ces spéculateurs achèteraient le titre au nouveau plus bas de 170-180 et auraient finalement gagné lorsque le titre en aurait franchi 280 en avril 2019.
- Beaucoup de gens pensent que la spéculation équivaut au jeu, mais ce n'est pas le cas. La spéculation est en fait des gens qui essaient de gagner de l'argent à court terme, et donc étant proactifs à chaque seconde, les marchés sont fonctionnels.
- Ces spéculateurs fournissent au marché des liquidités indispensables. Cette liquidité aide tous les acteurs du marché à maintenir les prix à des niveaux adéquats sur le marché, dissuadant ainsi les grandes sociétés d'exploiter les petits investisseurs de détail.
Comparaison directe entre investissement et spéculation (infographie)
Voici les 6 principales différences entre investissement et spéculation:
Différences clés entre investissement et spéculation
Nous allons maintenant passer en revue les principaux facteurs de différenciation de base qui nous aident à déterminer si notre décision est une décision d'investissement ou une spéculation:
- Un investissement est l'achat d'un actif ou d'un titre dans le but de générer des rendements stables et attendus sur le capital investi. D'un autre côté, la spéculation implique de prendre des positions risquées sur le marché, généralement contre le marché, et de s'attendre à gagner des rendements substantiels.
- Les investissements sont des décisions à long terme, s'étalant sur 2 à 20 ans en cas d'actions ou de fonds communs de placement, et s'étalant même sur près de 50 ans s'ils sont envisagés pour des investissements dans l'immobilier, les fonds de prévoyance et l'assurance-vie. La spéculation est radicalement opposée, s'étalant sur une très courte période, allant généralement de quelques jours à quelques mois, et fortement dépendante de certains événements au niveau macro.
- Le montant du risque en cas d'investissements est déjà faible à modéré et se réduit à rien en raison de la durée de la période de détention. La spéculation se concentre sur des rendements substantiels sur une courte période de temps, et donc les niveaux de risque sont tout aussi proportionnés et élevés.
- Un investisseur utilisera ses propres fonds, et donc l'approche en cas d'investissement est prudente et conservatrice. En revanche, le niveau élevé des risques liés à la spéculation dépend généralement des fonds empruntés, en attirant les prêteurs avec des rendements attractifs.
- Les investissements tendent à dépendre de la réalisation de bénéfices par une augmentation de la valeur de l'actif ou par des dividendes réguliers ou des revenus de location sur une longue période. La spéculation a tendance à dépendre de l'exploitation des lacunes en matière d'information ou des inefficacités de l'offre et de la demande sur le marché.
Comparaison investissement / spéculation du tableau
Laissez-nous discuter des différences les plus importantes entre l'investissement et la spéculation:
| Investissement | Spéculation |
| 1. L'investissement est l'achat d'un actif ou d'un titre dans le but de générer des rendements stables et attendus | 1. La spéculation implique de prendre des positions risquées sur le marché, généralement contre le marché, et de s'attendre à gagner des rendements substantiels |
| 2. Le calendrier des investissements est à long terme | 2. La spéculation est de courte durée |
| 3. La nature des risques liés aux investissements varie de extrêmement faible à modéré | 3. La spéculation implique des niveaux de risques élevés à extrêmement élevés |
| 4. Les investisseurs utilisent généralement leurs propres fonds pour des investissements | 4. Les spéculateurs ont tendance à utiliser beaucoup de levier, et donc à utiliser des fonds empruntés |
| 5. L'investissement est une prérogative des investisseurs prudents et conservateurs | 5. Les spéculateurs ont tendance à être imprudents et extrêmement agressifs dans leurs positions |
| 6. L'investissement implique une étude approfondie des fondements et de l'économie de marché liés à l'action, à la marchandise ou à l'actif en question. | 6. La spéculation implique une analyse technique et est beaucoup plus basée sur une analyse comportementale et des opinions individuelles |
Conclusion
L'investissement est une approche plus sûre et plus sûre de la création de richesse pour les individus de toutes les classes.
Une spéculation est une approche risquée de la création exponentielle de richesse ou de l'érosion de la richesse, généralement déployée par des particuliers fortunés et leurs commerçants, où l'individu n'a déployé qu'une petite fraction de sa richesse totale pour ces transactions spéculatives, et une perte totale n'affectera en rien la santé financière de cette personne.
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