Différence entre les FNB et les fonds indiciels
Que sont les ETF?
Les «fonds négociés en bourse» ou FNB sont des fonds qui sont négociés en bourse (comme leur nom l'indique) et qui agissent comme un fonds composé d'actifs sous-jacents, comme des actions, des obligations, des matières premières et parfois des fonds indiciels eux-mêmes. La logique est qu'ils s'appuient sur un indice et sont évalués en fonction du mouvement de cet indice. Cependant, ils sont de nature très liquide, et pour y investir, il faut payer une somme modique. Ce concept présente des similitudes avec les fonds communs de placement, cependant, ceux-ci sont plus liquides et facturent des frais moindres que les fonds communs de placement - c'est pourquoi ils sont plus négociés que les fonds communs de placement. Les ETF se négocient comme des actions ordinaires sur le marché en raison de leur liquidité.
Que sont les fonds indiciels?
Les «fonds indiciels» sont un type de fonds commun de placement négocié en bourse qui suit un indice particulier, suit le mouvement de celui-ci et est évalué en fonction d'un tel indice. Ceux-ci sont négociés à la bourse et sont étroitement liés à l'indice particulier qu'ils suivent. Généralement, les fonds indiciels dont les actifs sous-jacents sont des actions suivent un mélange de différentes sociétés qui sont de grande, moyenne, petite taille, rentables, risquées, etc. dans des proportions définies afin d'équilibrer le portefeuille. Ils fonctionnent comme des fonds communs de placement et un sous-ensemble des FNB. Comme les fonds communs de placement, ces fonds sont gérés par des gestionnaires de portefeuille et les investisseurs peuvent les acheter auprès de ces gestionnaires. Ils sont faciles à suivre pour être négociés sur une bourse et sont donc largement échangés. Le Fonds indiciel le plus négocié est le Fonds indiciel S&P 500.
Infographie ETF vs fonds indiciels
Vous trouverez ci-dessous la différence entre les 6 meilleurs FNB et les fonds indiciels 
Différence clé entre les FNB et les fonds indiciels
Les ETF par rapport aux fonds indiciels sont des choix populaires sur le marché; laissez-nous discuter de certaines des principales différences entre les FNB et les fonds indiciels:
- L'un des principaux avantages des ETF par rapport aux fonds indiciels est qu'ils sont tous deux supérieurs à la négociation de l'actif sous-jacent seul. Comme ils forment une combinaison d'actifs différents et sont souvent évalués en fonction de l'indice dans son ensemble, ils sont moins risqués pour l'actif sous-jacent individuel.
- Les deux ETF vs Fonds indiciels sont faciles à investir, car ils sont négociés en bourse, et ont l'avantage d'être réglementés - donc moins risqués.
- Facile à suivre - encore une fois, car ils sont négociés en bourse, ils sont faciles à suivre.
- Investir dans des FNB et des fonds indiciels entraîne des coûts inférieurs.
- Les deux FNB vs Fonds indiciels permettent une diversification des risques car ils suivent l'indice particulier, et non une société, un secteur ou une industrie en particulier. Un portefeuille diversifié a ses propres avantages: moins risqué, plus fiable, plus rentable et plus stable face aux changements économiques.
- Étant donné que les coûts encourus sont inférieurs à ceux d'autres fonds, les fonds ETF par rapport aux fonds indiciels entraînent des implications fiscales moindres, ce qui les rend encore préférables à d'autres types de fonds.
- En investissant dans des ETF ou des fonds indiciels, on peut relier les performances de différents secteurs et industries entre eux, et ainsi faire leur analyse pour créer le bon équilibre de leurs investissements.
- Une fois que vous avez investi dans un FNB ou un fonds indiciel, vous n'avez pas droit à la propriété des actions sous-jacentes, cependant, vous obtenez une part des bénéfices ou des dividendes gagnés déclarés par les sociétés.
- Les ETF et les fonds indiciels sont capables de générer des bénéfices plus importants à plus long terme que ceux par rapport aux actions individuelles. Les stocks individuels sont rarement maintenus dans un but à long terme et, de même, toutes les analyses sont également préparées en conséquence. Cependant, ce type de fonds est investi dans une vision à long terme des bénéfices.
Comparaison directe entre les FNB et les fonds indiciels
Voici la comparaison la plus élevée entre les FNB et les fonds indiciels
| Des fonds négociés en bourse | Fonds indiciels |
| Il s'agit du sur-ensemble négocié sur les bourses - comprend les actifs sous-jacents comme les actions, les matières premières, les obligations et parfois les fonds indiciels eux-mêmes. | Il s'agit d'un sous-ensemble négocié sur le marché - il est également appelé FNB, mais un FNB peut ou non toujours être un fonds indiciel. |
| Plus liquide qu'un fonds indiciel, car il couvre une gamme plus large d'actifs sous-jacents, et donc un marché plus grand (ou presque). Par conséquent, les gens préfèrent investir dans ces fonds. | Moins liquides que les ETF, car ils ciblent un indice particulier et les sociétés qui font partie d'un tel indice. Par conséquent, la portée moindre de l'analyse du marché. |
| Coûts plus élevés associés à un FNB que les fonds indiciels. Par conséquent, même s'ils offrent une palette d'analyse plus large, les investisseurs réfléchissent à deux fois avant d'investir dans ces derniers. | Les coûts d'investissement et de maintenance réduits pour les fonds indiciels facilitent leur investissement. |
| Les ETF ont un risque d'erreur de suivi plus faible. Tout indice a une proportion particulière de sociétés, et le fonds essaie de suivre la même proportion pour lui-même. Cependant, comme la correspondance exacte des proportions n'est pas possible avec l'indice, cela crée un risque d'erreur de suivi pour les investisseurs. | Les fonds indiciels sont associés à un risque d'erreur de suivi plus élevé, car un fonds particulier dépend d'un indice particulier. Il n'y a aucune chance de diversification, et donc tout le risque d'erreur de suivi possible frappera complètement le fonds concerné. |
| Comme les ETF sont négociés comme des actions en bourse, ils n'ont pas de valeur liquidative. Ils sont échangés pendant la journée comme des actions et évalués en conséquence. | Les fonds indiciels sont achetés pendant les heures de négociation et vendus à la fin de la journée VNI en fonction de la performance du fonds. |
| Étant donné que les ETF sont négociés comme des actions, ils absorbent de nombreuses caractéristiques des actions individuelles, telles que l'évaluation (fixation du prix du fonds), le paiement de dividendes, le rachat d'actions ou le paiement effectué aux investisseurs à la valeur résiduelle des actions après liquidation. | Les fonds indiciels reprennent les caractéristiques d'un fonds commun de placement, comme la tarification basée sur la valeur liquidative (valeur liquidative), les actifs sous-jacents négociés en unités, les plans offerts par les fonds communs de placement pour réinvestissement, et également le réinvestissement des bénéfices réalisés dans ces plans. |
FNB vs fonds indiciels - Réflexions finales
Bien que l'ETF vs les fonds indiciels semblent similaires au moment de l'investissement, il existe des différences assez importantes dans le calcul des rendements (et des risques). Par conséquent, il faut lire tous les termes et conditions des documents proposés, puis investir pour maximiser les rendements et réduire leurs risques.
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