Cela dit, les fonds communs de placement offrent de nombreux avantages que les opérations sur actions ne font pas. Mais avec ces avantages des fonds communs de placement viennent aussi les risques. Lisez la suite pour en savoir plus sur les différents types de meilleurs fonds communs de placement sur le marché aujourd'hui.
Fonds communs de placement - Typologies variables
En fonction de la nature des investissements, chaque OPC peut déclarer le type d'instrument dans lequel il investira. Il se divise ensuite en plans de fonds d'actions, fonds diversifiés, fonds dorés, fonds du marché monétaire, spécifiques au secteur, plans de fonds de dette et fonds indiciels.
Alors que les fonds ou régimes de dette sont également appelés fonds de revenu, les fonds ou régimes diversifiés sont appelés fonds équilibrés. En fonction de l'heure de fermeture du régime, les principes de base des fonds communs de placement peuvent également être classés en régimes ouverts et fermés. Lorsqu'il n'y a pas de date précise quant à la fermeture du programme, il est ouvert. Ainsi, alors que les fonds ouverts sont plus libéraux dans leurs perspectives, les fonds fermés sont assez étroits d'esprit!
Sur la base des programmes d'incitation fiscale, les fonds communs de placement peuvent être divisés en économies d'impôt et non en fonds d'économie d'impôt. Une autre typologie est possible en fonction de la périodicité / durée des versements tels que les dividendes. La catégorisation est la suivante:
- Régimes de fonds de paiement de dividendes
- Schémas de réinvestissement
Ce qui est important, c'est que les fonds communs de placement fonctionnent pour les avantages mutuels des investisseurs et des entreprises. Les schémas peuvent également être dans différentes permutations et combinaisons. Par exemple, le financement par actions est à durée indéterminée et peut avoir un plan de paiement de dividendes.
Regardez avant votre saut est un adage approprié pour les marchés des fonds communs de placement. Avant l'investissement, il faut être clair sur la nature du régime et choisir selon l'aversion au risque et la périodicité des dividendes du régime.
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Fonds communs de placement: divers types
Les fonds indiciels sont les fonds communs de placement qui investissent dans un portefeuille de titres représentant l'ensemble du marché en particulier ou sa partie. Un exemple serait l'ensemble du marché boursier ou seulement une partie de celui-ci, comme les actions internationales ou les petites entreprises. Les fonds peuvent être constitués pour reproduire la performance de leur marché pertinent. Les fonds indiciels suivent les indices du marché. Ces fonds sont abordables et faciles à entretenir. Par exemple, un fonds indiciel NSE visera à fournir le même rendement que l'indice NSE.
Les fonds gérés activement sont ceux qui sont activement gérés par des professionnels ou des gestionnaires de portefeuille qui sélectionnent des actions qui correspondent aux stratégies d'investissement. En ce qui concerne l'indice de marché, l'objectif de ces fonds est de le surperformer. Par exemple, plutôt que de suivre l'indice NSE, les gestionnaires de titres actifs en Inde tenteront de surpasser l'indice. Les investisseurs doivent payer les gestionnaires pour leur travail et c'est aux gestionnaires de fonds communs de placement de surpasser l'indice.
Les fonds à cycle de vie ou à date cible sont ceux qui investissent dans un mélange d'actions et d'obligations. Il s'agit essentiellement de fonds communs de placement qui sont constitués d'investissements dans d'autres fonds. L'affectation du fonds à ses investissements évolue dans le temps. Avec l'âge, non seulement l'investisseur vieillit, mais le ratio de l'argent alloué aux actions par rapport aux obligations devient également conservateur. Cela fonctionne vraiment bien si vous avez un gestionnaire de portefeuille pour surveiller les fonds.
Les fonds Lifestyle sont ceux qui impliquent un mélange de fonds d'actions et d'obligations qui ne changent pas avec le temps. Les fonds de style de vie peuvent être modérés, agressifs ou conservateurs.
Les fonds à gestion fiscale sont des fonds communs de placement qui visent à maintenir les gains en capital imposables, ainsi que d'autres distributions aux détenteurs de fonds au plus petit pourcentage.
Les fonds équilibrés sont ceux qui investissent dans une combinaison d'actions et d'obligations. Ces fonds ont une composition prudente de près de 60% en actions et le pré-découpage restant en obligations en général. Les fonds équilibrés sont une combinaison de fonds de croissance et de fonds de revenu. Ils fournissent un revenu actuel et plus de croissance plus tard. Ces fonds communs de placement ont une stabilité faible à modérée. Frappant encore plus la quille, ils promettent des rendements de fonds communs de placement modérés, même si l'investisseur connaît un certain risque.
Les fonds de revenu sont les fonds communs de placement qui investissent dans des titres à revenu fixe, générant ainsi un revenu régulier. Bien qu'il s'agisse d'une option stable, elle n'est pas sans risques. Les taux d'intérêt des fonds de revenu sont sensibles dans une certaine mesure.
Ouvrir ou fermer: les nombreuses options
Un fonds fermé a des actions fixes qui sont en circulation et fonctionnent pour une durée fixe d'environ une décennie. Ces fonds sont ouverts pour une durée limitée et sont négociés en bourse avec une période de rachat spécifiée. Les fonds ouverts sont disponibles pour la souscription tout au long de l'année. Contrairement aux fonds fermés, ceux-ci ne sont pas cotés en bourse. Il s'agit de fonds ouverts car les investisseurs ont la possibilité d'acheter ou de vendre leur investissement à tout moment.
Ouvrir un monde de possibilités: différents fonds ouverts
Les régimes de dette / revenu sont ceux dans lesquels une grande partie du fonds investissable est canalisée via des débentures, des titres publics et des instruments de dette. L'appréciation du capital est faible par rapport aux fonds communs de placement en actions. Le risque associé à ce type de fonds commun de placement est faible, mais les rendements sont également faibles.
Les régimes de fonds communs de placement du marché monétaire visent à la préservation du capital, grâce auquel les gains se poursuivront, car les taux d'intérêt sont plus élevés sur ces types de fonds par rapport aux dépôts bancaires. Ces fonds présentent moins de risques et sont très liquides. Ces fonds sont idéaux pour les investisseurs qui souhaitent des instruments à court terme en attendant de meilleures options. Les rendements raisonnables sont l'USP de ces fonds.
Les fonds d'actions ou de croissance sont un fonds commun de placement populaire parmi ceux qui sont des investisseurs particuliers. Cela pourrait être un investissement à haut risque à court terme, mais plus que compenser à long terme. Pour les avantages à long terme, il s'agit du meilleur fonds ouvert.
Les régimes indiciels suivent des stratégies d'investissement passives et des indices de référence tels que Sensex et Nifty. Un autre type de fonds à capital variable sont les fonds sectoriels investis dans des secteurs spécifiques tels que l'informatique, les produits pharmaceutiques ou des segments du marché des capitaux tels que les petites, moyennes et grandes capitalisations. Les risques sont élevés, mais les rendements aussi.
Un autre type de régimes à durée indéterminée est l'économie d'impôt qui offre des opportunités à long terme et des avantages fiscaux. Appelés plans d'épargne liée à des actions, ils ont une période de blocage de 3 ans.
Les fonds équilibrés sont un type de fonds ouverts pour profiter de la croissance et des revenus à intervalles réguliers et sont parfaits pour les investisseurs prudents mais qui prennent des risques.
Combler l’écart en matière d’investissement en toute sécurité: régimes de fonds communs de placement à capital fixe
Les fonds communs de placement fermés sont ceux qui ont une période d'échéance stipulée et les investisseurs peuvent investir pendant la période d'offre de nouveaux fonds pour une durée limitée seulement. Ce sont des fonds communs de placement protecteurs qui investissent et gardent du capital en même temps. Un fonds commun de placement fermé est la protection du capital. Dans ce type de fonds, le capital est protégé pendant que des rendements raisonnables sont délivrés. L'investissement dans des titres à revenu fixe de haute qualité avec une exposition limitée aux actions est une autre caractéristique de ce fonds commun de placement.
Les plans à échéance fixe ou FMP sont des régimes de fonds communs de placement dans une période d'échéance qui est spécifique. Les plans comprennent des titres de créance qui arrivent à échéance en fonction d'une période donnée et génèrent une composante d'intérêt des titres d'un portefeuille. La composante d'intérêt est appelée coupons. Les régimes à échéance fixe sont gérés passivement et les dépenses engagées pour ce régime sont inférieures aux régimes gérés activement.
Fonds mutuels Interval: le meilleur des deux mondes
Fonctionnant dans le cadre de régimes ouverts et fermés, ils donnent aux investisseurs la possibilité de négocier des unités à des intervalles prédéterminés.
Gestion du fonds commun de placement: distinction active et distinction passive
Les fonds gérés activement signifient que le gestionnaire de portefeuille tente activement de surperformer le marché ou les indices de référence. La gestion passive comprend les avoirs dans lesquels les titres sont conçus pour mesurer et reproduire la performance des fonds communs de placement des indices de référence.
Unique en son genre: Fonds spécialisés
Ces fonds sont associés à certains mandats tels que les causes sociales, les produits de base, l'immobilier, etc. Un exemple de ce type de fonds commun de placement est l'investissement social ou éthique où le fonds investit dans des sociétés de fonds communs de placement qui promeuvent la gérance environnementale, les droits de l'homme ainsi que l'inclusion tout en évitant les industries de la défense, de l'armée, des jeux de hasard ou des boissons alcoolisées.
Fonds de fonds: une vue d'ensemble
Ces fonds investissent dans d'autres fonds et sont similaires à des fonds équilibrés. Ils ont un RFG plus élevé par rapport aux fonds communs de placement autonomes.
La philosophie de l'investissement: de nombreuses approches
Les gestionnaires de portefeuille suivent différentes philosophies et styles d'investissement pour atteindre les objectifs d'investissement d'un fonds. Les fonds avec différents styles d'investissement permettent une diversification au-delà du type d'investissement et un bon moyen de réduire le risque.
- Approche descendante: cette approche de l'investissement examine la situation économique dans son ensemble et investit dans des sociétés spécifiques qui semblent bien performantes à long terme.
- Approche ascendante: elle se concentre sur le choix d'entreprises spécifiques qui fonctionnent bien quel que soit l'état de l'industrie et / ou de l'économie.
- Un mélange des deux est généralement suivi par les gestionnaires de portefeuille qui supervisent un portefeuille mondial.
- L'analyse technique est encore un autre style d'investissement qui s'appuie sur les données du marché passées pour détecter la direction des prix d'investissement.
Autour du monde: fonds communs de placement par région
Les fonds mondiaux ou internationaux sont ceux où l'investisseur fait un investissement partout dans le monde. L'avantage de ces fonds est qu'ils font partie d'un portefeuille bien équilibré qui réduit le risque grâce à la diversification tout en portant des risques pays et politiques.
Les fonds sectoriels sont destinés à des secteurs spécifiques de l'économie, notamment la santé, la finance et la biotechnologie. Il s'agit d'un système de fonds communs de placement extrêmement risqué et par conséquent extrêmement rentable.
Les fonds régionaux se concentrent sur certaines parties du monde comme une région ou une nation particulière. Ces actions de fonds communs de placement facilitent l'investissement dans des pays étrangers, mais vous devez être prêt à subir un pourcentage élevé de pertes. En effet, les facteurs locaux tendent à être très influents pour décider du sort de ces fonds communs de placement. Du leadership politique au statut économique, la dynamique de la région affecte le fonds commun de placement et l'argent qui en découle.
Conclusion
Rob Chernow a déclaré que la meilleure partie des fonds communs de placement est qu'ils offrent la sécurité et la diversification, mais ils n'offrent pas nécessairement la diversification ou la sécurité.
De nombreux analystes ont parlé de la façon dont les fonds communs de placement sont soumis à des risques et le document d'offre est une considération importante. Les fonds communs de placement ont un compromis risque-récompense selon lequel plus le risque est élevé, plus la récompense est élevée.
La seule astuce consiste à minimiser le risque et à maximiser les gains. Mais le hic, c'est que la récompense n'est possible qu'en cas de risque. Les fonds communs de placement sont une forme d'investissement qui est tout aussi risquée que les opérations à terme … la seule différence est que vous confiez le capital à un gestionnaire de portefeuille qui est un professionnel qualifié pour obtenir les récompenses sans encourir les risques. Choisir le bon fonds commun de placement et comment investir dans des fonds communs de placement peut avoir des répercussions financières immédiates et à long terme. L'argent est un fait, mais le profit est une opinion. Les fonds communs de placement font de cette opinion une certitude.
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